Roadmap

Sehen Sie, woran wir arbeiten und was als Nächstes kommt.

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🔍 In Prüfung

Wertentwicklung der Strategien einsehen

Wertentwicklung der Strategien einsehen Vor einer Anlageentscheidung können Berater und Kunden heute nicht nachvollziehen, wie sich eine Strategie in der Vergangenheit entwickelt hat. Das Gespräch über die Auswahl einer Strategie läuft damit ohne Zahlengrundlage in der Plattform. Das ist enthalten - Für jede Strategie ist die vergangene Wertentwicklung über die Zeiträume ein, drei und fünf Jahre einsehbar. - Die Wertentwicklung ist als Verlauf über die Zeit dargestellt, nicht nur als einzelner Prozentwert. - Die Darstellung ist in der Kundenansicht und in der Berateransicht verfügbar. Das ist nicht enthalten - Keine persönliche Rendite des Kunden in seinem eigenen Depot und keine Berücksichtigung seiner Ein- und Auszahlungen. Dafür ist die Karte zur persönlichen Rendite vorgesehen. - Kein Vergleich mit Strategien anderer Anbieter. - Keine Wertentwicklung einzelner Fonds innerhalb einer Strategie. - Keine Kennzahlen über den gesamten betreuten Bestand. Dafür ist die Karte zu den Kennzahlen im Dashboard vorgesehen.

Unterstützung anderer Wohnorte

Vollmacht erteilen

Mandant erteilt Vollmacht an Ehepartner, Lebensgefährten etc.

Freistellungsauftrag einrichten und einsehen

Ohne Freistellungsauftrag führt apeiron Steuern auf Kapitalerträge ab, auch wenn der Sparer-Pauschbetrag des Kunden noch nicht ausgeschöpft ist. Berater müssen ihre Kunden heute darauf hinweisen und können den Stand nicht einsehen. Das ist enthalten - Der Kunde kann für sein Depot einen Freistellungsauftrag einrichten und den Betrag später ändern. - Der Berater kann den Freistellungsauftrag für einen Kunden ebenfalls einrichten und ändern. - Der Freistellungsauftrag ist sowohl in der Kundenansicht als auch in der Berateransicht sichtbar, mit dem eingetragenen Betrag. - Der eingetragene Betrag wird bei der Abführung von Steuern auf Kapitalerträge berücksichtigt. - Möglich sind bis zu 1.000 Euro je Person, bei gemeinsamer Veranlagung bis zu 2.000 Euro. Das ist nicht enthalten - Keine Aufteilung eines Freistellungsauftrags über mehrere Banken hinweg. Der Auftrag gilt für das Depot bei apeiron. - Keine Nichtveranlagungsbescheinigung. - Keine Verlustverrechnung und keine Verlustbescheinigung. - Keine automatische Anpassung des Betrags an die Erträge des Kunden.

Startseite ohne Kundennamen anzeigen

Startseite ohne Kundennamen anzeigen Öffnet ein Berater die Plattform im Beisein eines Kunden, sind auf der Startseite die Namen anderer Kunden sichtbar. Das ist gegenüber dem anwesenden Kunden unpassend und aus Sicht des Datenschutzes unerwünscht. Das ist enthalten - Die Startseite kann so eingestellt werden, dass keine Kundennamen angezeigt werden. - Die Einstellung gilt für den jeweiligen Berater und kann jederzeit umgestellt werden. - Die Kundenliste bleibt über Suche und Navigation erreichbar. Das ist nicht enthalten - Keine Anonymisierung innerhalb eines geöffneten Kundendepots. - Keine Einschränkung des Zugriffs auf Kundendaten. Die Einstellung betrifft ausschliesslich die Anzeige auf der Startseite. - Keine unterschiedlichen Ansichten für verschiedene Mitarbeiter eines Beraters. Dafür ist die Karte zur Team- und Rechtesteuerung vorgesehen.

Prominentere Darstellung des Beraters in der Kundenanwendung

Prominentere Darstellung des Beraters in der Kundenanwendung Zur Zeit wird der zuständige Berater und die Kontaktmöglichkeit nur unter "Kontakt" angezeigt. - Der Berater sollte prominenter dargestellt werden - Geschäftszeiten sollten angezeigt werden können (optional) - Link für die Terminbuchung sollte angezeigt werden können (optional)

Beraterteams und unterschiedliche Rollenprofile

Automatische Verarbeitung von KYC-Dokumenten

Automatische Verarbeitung von KYC-Dokumenten Um das erneute Eintippen von Ausweisnummern und Ablaufdaten in Formularfelder zu vermeiden.

Ausblenden der Sidebar in apeiron Portal

Ausblenden der Sidebar in apeiron Portal - Wenn ich als Berater das Portal nutze, um einen Kunden durch das Onboarding zu führen, dann möchte ich die Sidebar mit "Kunden", "Portfoliomanagement" etc ausblenden. - Ideal wäre eine Funktion wie in G-Mail, mit dem Hamburger-Menu-Icon, wodurch ich die Sidebar collapse und ausblende.

🚧 In Bearbeitung

Über freie Liquidität im Depot entscheiden

Über freie Liquidität im Depot entscheiden Liegt auf einem Kundendepot freie Liquidität, etwa nach einer Einzahlung oder einer Ausschüttung, kann heute nicht entschieden werden, was damit geschieht. Berater können ihren Kunden deshalb nicht verbindlich sagen, wann das Geld investiert ist oder wann es auf dem Referenzkonto ankommt. Das ist enthalten - Freie Liquidität im Depot wird als eigener Betrag ausgewiesen, in der Kundenansicht und in der Berateransicht. - Für diesen Betrag kann zwischen zwei Wegen gewählt werden: Auszahlung auf das hinterlegte Referenzkonto oder Anlage in eine der bereits für den Kunden eingerichteten Strategien. - Die getroffene Entscheidung ist im Depot nachvollziehbar, mit Betrag und Datum. Das ist nicht enthalten - Keine Wiederanlage ohne Entscheidung. Liquidität bleibt im Depot, bis eine Wahl getroffen wurde. - Keine Auszahlung auf ein anderes als das hinterlegte Referenzkonto. - Keine neue Strategie und keine Änderung der Zielgewichtung einer bestehenden Strategie. - Keine wiederkehrende Auszahlung. Dafür ist die Karte zu wiederkehrenden Auszahlungen vorgesehen. - Keine gestaffelte Anlage in Teilschritten. Dafür ist die Karte zum gestaffelten Investieren vorgesehen.

Auszahlungsplan aus dem Depot einrichten

Auszahlungsplan aus dem Depot einrichten Viele Kunden nutzen ihr Depot als regelmässige Einkommensquelle. Heute muss jede Auszahlung einzeln beauftragt werden, es gibt keine planbare wiederkehrende Zahlung. Das ist enthalten - Für ein Depot kann ein Auszahlungsplan eingerichtet werden, mit festem Betrag und festem Intervall. - Zur Deckung der Auszahlung werden regelmässig Anteile in Höhe des vereinbarten Betrags verkauft. - Der Verkauf folgt der Zielgewichtung der gewählten Strategie, sodass die Aufteilung des Depots erhalten bleibt. - Die Auszahlung erfolgt auf das hinterlegte Referenzkonto. - Der Plan kann geändert und beendet werden. - Geplante und bereits erfolgte Auszahlungen sind mit Betrag und Datum einsehbar, für Kunde und Berater. Das ist nicht enthalten - Keine Auszahlung auf ein anderes als das hinterlegte Referenzkonto. - Keine Auszahlung an Dritte. - Kein prozentualer Auszahlungsbetrag, etwa ein Anteil des jeweiligen Depotwerts. Der Betrag ist fest. - Keine Auszahlung ausschliesslich der Erträge. Dafür ist die Karte zu Ausschüttungen vorgesehen. - Keine einmalige Auszahlung. Dafür ist die Karte zur Entscheidung über freie Liquidität vorgesehen.

Altersvorsorgedepot 2027 als neues Anlageprodukt

Anlagevorschlag für Berater und Nutzer verbessern, PDF hinzufügen und Design der Kontovorschläge optimieren

Umfassende Ansicht der eingenommenen Beratergebühren und Abrechnungsberichte

Persönliche Rendite des Kunden im eigenen Depot

Persönliche Rendite des Kunden im eigenen Depot Kunden sehen heute die Wertentwicklung der Strategie, nicht aber ihre eigene Rendite. Wer zu unterschiedlichen Zeitpunkten ein- und ausgezahlt hat, kann seinen tatsächlichen Anlageerfolg daraus nicht ablesen, und der Berater kann ihn nicht erklären. Das ist enthalten Für jedes Depot wird die persönliche Rendite des Kunden ausgewiesen, die seine Ein- und Auszahlungen und deren Zeitpunkte berücksichtigt. Die Ein- und Auszahlungen sind mit Betrag und Datum nachvollziehbar. Die Darstellung ist in der Kundenansicht und in der Berateransicht verfügbar. Das ist nicht enthalten Keine Wertentwicklung der Strategie unabhängig vom einzelnen Depot, dafür ist die Karte zur Wertentwicklung der Strategien vorgesehen. Keine steuerliche Betrachtung. Keine Rendite über mehrere Kunden hinweg, dafür ist die Karte zu den Kennzahlen im Dashboard vorgesehen.

Kennzahlen zum eigenen Bestand im Dashboard

Berater sehen im Dashboard heute keine Kennzahlen zum eigenen Bestand. Für einen schnellen Überblick müssen sie einzelne Kunden durchgehen. Das ist enthalten - Das insgesamt betreute Vermögen wird im Dashboard des Beraters angezeigt. - Dazu aktuelle Renditekennzahlen zum betreuten Bestand. - Eine Aufschlüsselung des Bestands nach Strategie und nach Fonds. - Die grössten Fondspositionen im betreuten Bestand. Das ist nicht enthalten - Keine Vergütungs- oder Abrechnungsdaten. - Keine Bestände, die nicht über apeiron verwaltet werden. - Keine Sicht über mehrere Berater derselben Firma hinweg. Dafür ist die Karte zum Sammelzugang für Beraterfirmen vorgesehen. - Keine Liste der einzelnen Kunden. Dafür ist die Karte zur kundenübergreifenden Auswertung vorgesehen. - Keine Änderungen an Kundendepots aus dem Dashboard heraus.

Released

Depotübertrag von externen Banken

Identifikation von Nutzern über PostIdent

Endkunden App für den App Store

Endkunden App für den App Store App für schnellen Zugriff und einfaches Handling, dies macht es einfacher auf eine Ebene im Technologiebereich mit anderen Investment Apps zu kommen

Zusätzliche Model Portfolios im Marketplace

Zusätzliche Model Portfolios im Marketplace 1

Private Model Portfolios

Private Model Portfolios 1

Auszahlungen für Endkunden in der App

Endkunden sollten Auszahlungen direkt in der App selbst vornehmen können. Diese Funktion ist grundlegend für eine gute Nutzererfahrung und entspricht den Erwartungen an eine moderne digitale Vermögensverwaltung. Zudem gibt es Kunden, die ohne diese Möglichkeit nicht bereit sind, Geld einzuzahlen. Eine zeitnahe Umsetzung würde daher die Nutzererfahrung verbessern. 1

Sparraten via SEPA-Lastschrift

Es ist mir wichtig, dass meine Kunden bereits jetzt ihre Sparraten festlegen können und dass sie sogar wirklich per SEPA-Lastschrift funktionieren. Für sie ist dies die beste Möglichkeit, nicht zu versuchen, den richtigen Zeitpunkt für den Markteintritt zu erwischen, und für mich als Berater bedeutet dies eine wesentlich besser vorhersehbare Einnahmequelle für die Zukunft. 1

Einladungen ändern und erneut senden

Als Berater möchte ich “Ausstehende Einladungen” ändern können und erneut absenden. Ich erwarte, dass der Kunde eine neue E-Mail erhält und die Daten auf der Endkunden-Ansicht aktualisiert werden. Die Funktion erwarte ich unter dem Drop-Down Menü unter “Einladung ansehen”. 1

Kundenansicht für Berater freischalten

Kundenansicht für Berater freischalten Berater sehen über das Depot und die gewählte Strategie eines Kunden heute weniger als der Kunde selbst. Rückfragen lassen sich deshalb nicht beantworten, ohne den Kunden zu bitten, in seinem eigenen Zugang nachzusehen. Das ist enthalten - Der Berater kann die Ansicht seines Kunden aufrufen und sieht dort Depot, gewählte Strategie und Wertentwicklung so, wie der Kunde sie sieht. - Die Ansicht umfasst die Zusammensetzung der Strategie und die Entwicklung über die verfügbaren Zeiträume. Das ist nicht enthalten - Keine Änderungen aus dieser Ansicht heraus. Sie ist ausschliesslich lesend. - Kein Zugriff auf Kunden, die der Berater nicht betreut. - Keine Anmeldung im Namen des Kunden. - Keine Dokumente. Dafür ist die Karte zum Zugriff auf Kundendokumente vorgesehen. - Keine Auswertung über mehrere Kunden hinweg. Dafür ist die Karte zur kundenübergreifenden Auswertung vorgesehen.